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Financial Terms

Trésorerie

La trésorerie est le cash disponible dans l’entreprise, donc généralement sur ton compte en banque. Cet argent va permettre de payer tes divers frais mais également de développer ton business.

AUTEUR

Eline G. (Développement & Marketing)

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Un besoin de trésorerie se traduit par une situation dans laquelle l’entreprise ne dispose plus d’assez d’argent pour payer ses fournisseurs, ses salariés ou rembourser ses prêts aux dates prévues.

De nombreux business souffrent du manque de trésorerie et le payent cher en frais bancaires (taux d’intérêts élevés). Un manque de liquidités va aussi générer de nombreuses périodes de stress à l’entrepreneur. C’est pour ces raisons qu’il est important de bien penser le financement initial de ton entreprise.

L’objectif de l’entreprise est donc de disposer de suffisamment de financements pour avoir une trésorerie constamment positive et ne pas avoir de problèmes.

Remarque : un tableau de trésorerie comprend toujours la TVA car il représente les flux d’argent rentrant et sortant du compte en banque

Je suis rentable mais ma trésorerie est négative… comment ça se fait ?

En effet, tu peux très bien être rentable mais ne pas avoir assez de liquidités.

Exemple de mauvaise trésorerie lors de la création de ton activité : La vente de tes produits procure beaucoup d’argent et tu es rentable. Mais, pour vendre ces produits, tu as prévu un gros stock. Celui-ci représente une importante somme d’argent dépensé sans qu’il n’y ait de rentrées. Ce stock va donc affecter ta trésorerie et faire en sorte que tu sois rentable avec une trésorerie négative.

Exemple de mauvaise trésorerie durant ton activité : Tu es kiné, ton agenda est overbooké et tu as peu de frais. Ce qui fait que tu as une très bonne rentabilité, ton activité est viable. Malheureusement, tu n’aimes pas l’administratif et tu n’aimes pas demander l’argent à tes clients. Ceux-ci ne te paient pas dans des délais raisonnables et ta trésorerie se dégrade peu à peu. Il est donc important de bien choisir tes clients.

Cet exemple de mauvaise trésorerie durant l’activité d’un entrepreneur est une cause fréquente de faillite. On rencontre malheureusement bien trop souvent de super projets et idées … qui peuvent faire faillite suite à une mauvaise gestion de la trésorerie. C’est donc un point crucial de bien gérer celle-ci !

Comment puis-je améliorer ma trésorerie ?

Pour parer à ces soucis de trésorerie, plusieurs possibilités sont envisageables.

  • Réduire le délai de paiement de tes clients. En effet, si tes clients te payent plus rapidement, l’argent rentrera plus vite à la banque et impactera directement ta trésorerie.
  • Augmenter le délai fournisseur. Plus ton délai fournisseur est long, plus ton argent reste en banque et améliore donc ta liquidité.
  • Avoir une bonne gestion de stocks. Attention le stock est l’argent qui dort. C’est de l’argent que tu n’as pas en banque et que tu ne peux donc utiliser pour payer tes factures, investir ou développer ton entreprise. Une bonne gestion de stocks est donc vraiment primordiale et peut avoir un impact énorme trésorerie.
  • Anticiper les financements nécessaires. Un plan de trésorerie mettre en avant les périodes où tu auras probablement des difficultés. Le fait d’anticiper et d’aller voir les banques préalablement à l’activité, va installer une relation de confiance avec celles-ci, qui pourraient dès lors être plus enclin à te prêter de l’argent. Dans le cas contraire, si tu ne vas les trouver qu’en cas de problème, il n’est pas certain qu’elles te répondront favorablement mais de plus elles t’accorderont sans doute un taux d’intérêt nettement moins avantageux !

Bon travail dans HannaGo 😉

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